Contabilidade para micro e pequenas empresas: princípios fundamentais e dicas úteis

Introdução

Como fazer a contabilidade de uma empresa: Guia para micro e pequenas empresas

82% das empresas fecham por problemas com o dinheiro, por isso a importância de uma boa gestão financeira e contábil. Sarah, por exemplo, que vende joias, utiliza a contabilidade para controlar o que ganha e gasta.

Contar com um software de última geração ajuda muito nesse processo, eles guardam seus dados de forma segura e organizam suas finanças. Ter um plano contábil faz você entender melhor como anda o seu negócio.

Investir bem o dinheiro ajuda no futuro do seu negócio, empresas como O Héctor Contador digital ensinam como usar o dinheiro sabiamente, ajudando muitas empresas a se manterem fortes e a crescerem.

Todos precisam fazer contabilidade, menos os MEIs. Começar cedo com uma boa contabilidade faz toda a diferença, podendo ser o que separe o sucesso do fracasso em um mercado duro.

Principais pontos a levar em consideração:

• Mais de 80% das empresas falham por má gestão do fluxo de caixa.
• Um plano de contas bem-organizado é crucial para entender a saúde financeira do negócio.
• Softwares de contabilidade na nuvem facilitam a gestão financeira para pequenas empresas.
• A contabilidade é obrigatória para micro e pequenas empresas, com exceção dos Microempreendedores Individuais (MEIs).
• Práticas contábeis bem definidas podem ser a diferença entre sucesso e fracasso.

Por que é importante ter uma contabilidade para micro e pequenas empresas?

A contabilidade é vital para todo comércio, mas crucial para as micro e pequenas empresas. No Brasil, elas representam 97% de todas as empresas. Assim, saber sobre contabilidade e manter os registros corretos é chave para o sucesso.

Quais vantagens de ter uma contabilidade estruturada?

Uma contabilidade bem feita traz muitas vantagens, ela dá uma visão clara das finanças, o que ajuda na gestão do que entra e sai. Isso é essencial, sobretudo para as muitas empresas do país.

Ter os livros contábeis em ordem também ajuda a conseguir empréstimos. Demonstra que a empresa cumpre as leis e impostos necessários.

• Facilidade no controle financeiro
• Visão clara do fluxo de caixa
• Melhor gestão de estoque e precificação
• Auxílio na obtenção de crédito
• Conformidade com obrigações fiscais

Como a contabilidade pode ajudar na tomada de decisões?

A contabilidade é essencial para decisões importantes, bons relatórios financeiros dão informações-chave, auxiliando os empreendedores a planejar expansões, cortar gastos e definir metas alcançáveis.

Qual a importância da escrituração contábil?

Manter a escrituração correta é crucial, ela é a base para tomadas de decisão e para cumprir normas fiscais. Com tudo organizado, fica mais fácil alcançar novos objetivos e crescer.

Um bom controle financeiro é essencial. No Brasil, as micro e pequenas empresas são essenciais para a economia, mesmo com a burocracia e altos impostos, uma gestão contábil eficiente ajuda a vencer desafios e ter sucesso.

Quais são os tipos de regime tributário para micro e pequenas empresas?

No Brasil, existem vários regimes tributários para micro e pequenas empresas, eles ajudam a calcular quanto será gasto com impostos, cerca de 30% da receita dessas empresas vai para impostos. Entre as opções, temos o Simples Nacional, Lucro Real e Lucro Presumido, cada um serve para um tipo de negócio.

O que é o Simples Nacional e para quem é indicado?

O Simples Nacional é um jeito simples de lidar com impostos, feito para beneficiar essas empresas. Aquelas que faturam até R$ 360.000,00 como Microempresas ou até R$ 3.600.000,00 como Empresas de Pequeno Porte podem escolher. Sua vantagem é não ter burocracia na hora de pagar taxas e reduzir os valores a serem pagos.

Nesse regime, as alíquotas do PIS variam, para serviços, é de 0,79%, e para comércio e indústria, de 2,53%. Por isso, é essencial entender o planejamento tributário, ele ajuda a calcular os custos e melhora os resultados do negócio.

Diferença entre lucro presumido e lucro real

O Lucro Presumido e o Lucro Real são opções para quando o enquadramento no Simples Nacional não é possível. Empresas com até R$ 78 milhões de faturamento podem escolher o primeiro, nele, paga-se imposto baseado em uma margem fixa de lucro, simplificando os cálculos.

Já o Lucro Real é mais difícil e obrigatório para empresas de grande porte ou certos setores, nele você paga imposto sobre o lucro realmente obtido, podendo pedir uma contabilidade mais complexa e detalhada, cuidando bem do regime de tributação utilizado.

Os regimes escolhidos impactam diretamente nos custos finais de produtos e serviços, assim, escolher bem é muito importante para a saúde financeira do seu negócio.

Por isso, ao decidir entre Lucro Real ou Lucro Presumido, lembre-se de considerar o faturamento e a complexidade da empresa. Empresas de transporte, construção civil e profissionais liberais, por exemplo, muitas vezes escolhem o Lucro Presumido por ser mais simples.

Como escolher um contador para sua pequena empresa?

Escolher um contador certo é muito importante para o sucesso da sua empresa, um bom contador ajuda na parte financeira e contábil. Ele assegura que você siga todas as leis e ainda ajuda a tomar decisões essenciais. Para fazer a escolha certa, é importante olhar alguns critérios.

Quais critérios considerar na escolha do contador?

Quando for escolher um contador, olhe para estes fatores:

• Experiência e Especialidade: Verifique se ele já trabalhou com os tipos de impostos que sua empresa usa, ter experiência com negócios pequenos ou startups também é importante.
• Indicações e Reputação: Procure por indicações confiáveis e veja o que os clientes antigos falam sobre ele.
• Certificações e Registro: Veja se ele tem as certificações necessárias e se é registrado no Conselho Regional de Contabilidade.
• Comunicação Frequentemente: Uma comunicação boa e regular é crucial para o sucesso.

Como um contador pode ajudar na gestão financeira?

Contadores bem preparados podem trazer muitos benefícios para empresas pequenas, veja o que eles podem fazer:

• Planejamento Fiscal: Eles ajudam a criar um plano de negócios forte, incluindo planejamento de imposto conforme a lei.
• Organização e Controle: Eles ajudam a controlar o estoque e a gerenciar o dinheiro, também podem ajudar na definição do preço do que você vende.
• Análise Financeira: Estes profissionais podem analisar o dinheiro que entra e sai, eles preveem o que sua empresa pode ganhar e gastar. Também podem ajudar a preparar sua empresa para conseguir empréstimos.
• Encerramento de Negócio: Se sua empresa fechar, eles ajudam a organizar as contas e a dividir o que era da empresa.

Achar o contador ideal é mais do que necessário, é um bom investimento, o certo é escolher alguém com experiência, que usa tecnologia e entende do seu tipo de negócio, garantindo suporte contábil de qualidade para sua empresa.

Quais são as principais ferramentas e softwares de contabilidade para micro e pequenas empresas?

A revolução digital trouxe muitas ferramentas novas para ajudar as pequenas empresas, elas facilitam o controle financeiro. Softwares de contabilidade fazem diversas tarefas de forma automática.

Vantagens do uso de um software de contabilidade

Esses softwares economizam tempo e melhoram a precisão nas contas, você pode ver relatórios detalhados em pouco tempo. Eles também se conectam com outras plataformas, como as de vendas, juntando tudo em um só lugar.

Os melhores softwares de contabilidade disponíveis no mercado

Há muitos bons no mercado, como Nibo, Omie ERP, e-Contab, TinyERP, Sage, Granatum, Qipu, ContaAzul e Nasajon. Cada um tem suas vantagens.

• Nibo: Oferece planos Light, Plus e Premium, com funcionalidades como automatização de cobranças e geração de boletos no plano Premium.
• Omie ERP: Ideal para emissão de boletos, controle de fluxo de caixa e integração entre finanças e vendas, atendendo a diferentes regimes fiscais.
• TinyERP: Destaca-se pela usabilidade e recursos como balancete de caixa e controle de contas a pagar.
• Sage: Abrange a gestão de contabilidade, área financeira, cadeia de suprimentos e produção, com análise de resultados em tempo real.
• Qipu: Conhecido pelo selo RA1000 do Reclame Aqui, possui mais de 40 alertas inteligentes e suporte para emissão de boletos e notas fiscais.
• ContaAzul: um ERP financeiro em nuvem, fácil de usar, adaptando-se a MEIs e empresas de médio porte com funcionalidades abrangentes.
• Granatum: Promete gestão financeira descomplicada, com relatórios automáticos e emissão de notas fiscais eletrônicas.

Como a contabilidade digital pode beneficiar sua empresa?

A contabilidade digital melhora muito a administração financeira das empresas, centraliza dados, facilita a geração de relatórios e ajuda nas decisões importantes, tudo em tempo real.

Ela também reduz erros e deixa a empresa mais transparente, ajuda na credibilidade e facilita conseguir crédito e fazer parcerias importantes.

Se você é dono de uma pequena empresa e usa ferramentas digitais, tem mais chances de sucesso. É o que mostram várias soluções, como descrito no artigo da SumUp.

Como fazer a contabilidade de uma pequena empresa?

Contar a história do seu negócio exige boas técnicas, é crucial seguir um plano organizado e manter tudo em dia. Isso garante que seu registro financeiro seja correto e cumpra as leis.

Passo a passo para iniciar a contabilidade

1. Defina um plano de contas que se encaixe com o que faz sua empresa. Essas contas incluem tudo que ela possui, deve, lucra e gasta.
2. Escolha um programa como Xero ou MYOB para cuidar da contabilidade, eles dão relatórios detalhados e são fáceis de usar.
3. O uso de ferramentas como a Amaka é ótimo para não perder tempo com lançamentos, elas colocam automaticamente na conta certa tudo que você vende ou compra.
4. Anotar muito bem cada movimento financeiro e classificá-lo direitinho ajuda a entender seu negócio.
5. Fazer uma checagem de caixa todo mês ou a cada 15 dias é super importante, previne a falta de dinheiro e ajuda nas decisões sobre o que vender.
6. Mantenha seus registros atualizados e bem organizados, inclui-se separar e guardar os recibos e conferir tudo regularmente.

Como registrar e manter a escrituração contábil?

Manter a escrituração correta é chave para a saúde financeira da empresa, algumas sugestões para isso são:

• Contar com um programa online ajuda a ter todos os dados sempre à mão. Assim, você pode cuidar do financeiro de qualquer lugar.
• Ter um plano de contas detalhado é essencial, ele deve conter as principais áreas financeiras, como o que você tem, o que vai receber ou pagar e os custos dos produtos.
• Usar ferramentas automáticas para pegar os dados das suas vendas e taxas economiza tempo. Coisas como venda de produtos, impostos, tudo deve ser pego sem esforço manual.
• Declarar seus impostos de maneira correta, com tudo calculado direitinho, é muito importante. Garanta que os cálculos do IRPJ, CSLL, IPI e ICMS estejam certos.
• Se sentir necessidade, contrate um contador. Eles ajudam a seguir as leis, evitando problemas fiscais e dão conselhos financeiros importantes.

Seguindo essas orientações, a contabilidade de seu negócio será mais eficiente. Isso garantirá o bom estado das finanças e o cumprimento das leis fiscais. Tais conselhos são vitais para um controle financeiro seguro e organizado.

Dicas essenciais de contabilidade para micro e pequenas empresas

É vital adotar práticas de contabilidade eficazes para manter a saúde financeira das empresas pequenas. No Brasil, essas empresas são maioria, o que mostra sua importância econômica. Mesmo sendo menores, elas precisam cumprir as obrigações legais. Por isso, é crucial ter um plano de negócios e um bom planejamento financeiro.

Como manter um bom fluxo de caixa?

Ter um bom fluxo de caixa é essencial, isso significa ficar de olho nas entradas e saídas de dinheiro. Registrar tudo com cuidado e analisar as tendências ajuda a empresa a não ter surpresas ruins. Um fluxo de caixa saudável é a base para o crescimento do negócio.

Importância de um balanço patrimonial bem elaborado

O balanço patrimonial mostra a verdadeira situação financeira da empresa, ele apoia decisões importantes, oferecendo uma visão detalhada dos recursos e dívidas. Ter essas informações corretas é essencial para garantir a saúde financeira.

Regras para a folha de pagamento e controle de despesas

A folha de pagamento e as despesas merecem cuidado, definir regras claras e processos eficientes previne gastos sem necessidade. Manter a organização financeira ajuda a evitar erros, e uma contabilidade digital como O Héctor Contador Digital será muito útil.

faq

Qual é a importância da contabilidade para micro e pequenas empresas?

A contabilidade para pequenas empresas é crucial para manter a escrituração contábil regular, garantindo o cumprimento de obrigações fiscais, trabalhistas e tributárias. Além disso, ajuda na gestão do negócio e na tomada de decisões financeiras mais embasadas.

Quais as vantagens de ter um serviço de contabilidade para micro e pequenas empresas?

Algumas das principais vantagens incluem a regularidade da empresa, escolha do regime tributário mais adequado, otimização da carga tributária e melhor organização das finanças da empresa. Também facilita o pagamento de impostos e garante a correção na escrituração contábil.

Que tipo de empresa precisa de um contador?

Praticamente todo tipo de empresa, desde micro e pequenas empresas, necessita de um contador para manter sua regularidade, fazer a demonstração de resultado e assegurar o cumprimento das obrigações fiscais e contábeis.

Como a contabilidade pode ajudar com a gestão do negócio?

A contabilidade fornece informação detalhada sobre a saúde financeira da empresa, como fluxo de caixa, capital de giro e resultados operacionais. Esses dados são essenciais para a tomada de decisões estratégicas e para o planejamento a longo prazo.

É obrigatório ter um contador para micro e pequenas empresas?

Sim, no Brasil, a abertura da empresa e a manutenção de sua regularidade fiscal e contábil exigem a presença de um profissional contábil para assegurar que todas as obrigações sejam cumpridas corretamente.

Quais são algumas dicas de contabilidade para implementar em micro e pequenas empresas?

Algumas dicas incluem manter a escrituração contábil regular, avaliar periodicamente o regime tributário mais adequado, controlar rigorosamente o fluxo de caixa e separar as finanças pessoais das finanças da empresa.

Como a contabilidade pode ajudar no cumprimento das obrigações fiscais e trabalhistas?

A contabilidade permite que a empresa acompanhe de perto todas as obrigações fiscais e trabalhistas, garantindo que os pagamentos de impostos e contribuições sejam feitos corretamente e dentro dos prazos estabelecidos, evitando multas e problemas legais.

Qual a importância da contabilidade na escolha do regime tributário?

A escolha do regime tributário mais adequado depende de vários fatores contábeis, como faturamento, tipo de atividade e estrutura de custos. A contabilidade auxilia na análise desses fatores para optar pelo regime que ofereça menor carga tributária e maior eficiência fiscal.

Micro e pequenas empresas podem fazer a própria contabilidade?

Embora seja possível, é fortemente recomendado que micro e pequenas empresas contratem um profissional contábil ou um serviço de contabilidade. Isso garante a precisão e conformidade das práticas contábeis, evitando problemas futuros.

Como escolher o serviço de contabilidade adequado para minha empresa?

A escolha do serviço de contabilidade deve considerar a experiência do profissional ou da empresa contábil, conhecimento sobre o tipo de empresa e setor de atuação, além de boas referências e feedback de outros clientes. O custo-benefício também deve ser avaliado cuidadosamente.